✓読者の悩み
楽天証券の新NISAの積立予約は必ず必要なの？
実際の積立予約は、簡単にできるの？
✓本記事の内容
【基本不要】積立予約が必要な人について
【画像付】積立予約のやり方を解説
✓本記事の信頼性
この記事を書いている著者は、楽天証券で実際に積立予約を行いました。
【基本不要】積立予約が必要な人について
楽天証券の積立予約が必要な人については、楽天証券のHPに記載がされています。
著者は、このうち「特定口座での投資積立をNISA口座に変更したい」に当てはまり積立予約を行いました。
ちなみに変更前後の一覧は以下の通りです。
毎月つみたてNISA口座枠と特定口座枠を合わせて月々5万円の積立投資を行っていますが、2024年からは、特定口座枠をつみたて投資枠に移行予約をしました。
但し、すべて「つみたて投資枠」で予約できた訳ではなく現在積立中の商品の中で「eMAXIS Slim 先進国債券」のみが「つみたて投資枠」の対象外であったため、「成長投資枠」として予約しました。
上添付画像の様につみたて投資枠が選べませんでした。
【画像付】積立予約のやり方を解説
それでは、実際の楽天証券の積立予約のやり方を解説していきます。
まず予約は、以下の3STEPで行えます。
STEP1 銘柄選択
STEP2 設定内容
STEP3 予約確認
それぞれ上記STEPを分けて解説していきます。
STEP1 銘柄選択
初めに積立予約する銘柄を選択します。
こちらには、現在積立設定している投資信託が一覧で出てきます。
つみたてNISA枠、特定口座枠どちらも含んだ一覧です。
この中から継続する商品を選びます。
ここで注意が必要なのが、同じ投資商品で口座区分違いがあったら片方のみ選択することです。
以下のように著者の場合「eMAXIS Slim 国内株式」が特定口座とつみたてNISA口座で重複しています。
はじめどちらもそのままチャックを入れてSTEP2の個別設定に進んだら、重複した商品があるとエラーが以下のように表示されてしまいました。
STEP2 設定内容
STEP1が完了したらSTEP２では、商品ごと個別に設定をしていきます。
設定する項目は、以下の3つです。
口座区分
引落方法
積立金額
口座区分については、基本「つみたて投資枠」を選択して対象ではないものについては、「NISA成長枠」を選びました。
STEP3 予約確認
STEP2が完了しましたら、最後に設定した予約の確認になります。
参考に著者が積立予約した一覧は、以下の通りです。
予約確定をして以下の表示がありましたら完了です。
お手続きお疲れ様でした。
まとめ
楽天証券の積立予約に関するまとめです。
金額と投資商品、口座区分に変更がなければ積立予約の必要は無し。
積立予約の申し込み手続きは、15分程で完了する。
以上参考になりましたら幸いです。
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