NISA・つみたてNISA

【2021年8月】つみたてNISA8か月目の運用益をブログで公開します!

✓読者の悩み

つみたてNISAを実際にやっている人は、どのくらい運用益が出ているか知りたい!

ヒトシ

みなさんこんにちは、ヒトシ(@hitoshi_tochigi)です。今回は上記の悩みについてお答えします。

✓本記事の内容

・購入商品一覧

・運用結果

私は、2021年1月から楽天証券にてつみたてNISAを行っています。

これから始めようとしている方は、どのくらいの運用益になるのか気になりますよね。そんな方に向けて7月から1カ月ごとに運用成績を公開することにしましたので是非参考になれば幸いです。

購入商品一覧

私は、毎月5万円分の投資信託を楽天カードで購入しています。

どうして5万円なのかというと楽天カードでクレジットカード決済をすると5万円分の購入分までポイントが付くからです。

楽天カードでの購入は100円で1ポイントつきます。つまり毎月500円分の楽天ポイントがもらえます。

ただ、つみたてNISAは年間40万円が上限のため1カ月に換算すると33,333円までしか購入できません

そこで私は、毎月の購入額をつみたてNISA枠を33,333円、特定口座枠を16,667円分購入しています。

購入商品と購入金額の配分は以下の通りです。

商品名購入金額(合計50,000円)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)7,500円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス10,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス7,500円
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス10,000円

商品は、すべてeMAXIS Slimシリーズで揃えています。信託報酬が業界トップクラスで低く、純資産が大きいのでこのシリーズを選んでいます。

運用結果

それでは、ここから今月の運用実績を公表します。

2021年8月31日時点のデータになります。

総購入額評価額評価損益(当月)評価損益(前月)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)60,000円63,780円+3,780(+6.3%)+180(+0.35%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)120,000円138,971円+18,971(+15.8%)+12,955(+13.7%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス80,000円90,421円+10,421(+13.0%)+7,731(+11.0%)
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス60,000円60,452円+452(+0.75%)-688(-1.3%)
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス80,000円82,447円+2,447(+3.0%)+2,313(+3.3%)
合計400,000円436,071円+36,071(+9.0%)+23,891(+6.8%)

現在8カ月運用してトータルで9.0%の運用益が出ていいます。

先月の6.8%より2.2%上昇しました。

先月は、マイナスだった新興国もプラスに転換しました。

9月は以下に注目していきます。

東京オリンピック・パラリンピック後の日本経済の動き

コロナの日本の新規感染者数とワクチン接種率

以上となります。

最後に投資は自己責任です。最終的なご判断はご自身でお願い致します。

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