NISA・つみたてNISA

【2021年7月】つみたてNISAの運用益をブログで公開します!【7か月目】

✓読者の悩み

つみたてNISAを実際にやっている人は、どのくらい運用益が出ているか知りたい!

ヒトシ

みなさんこんにちは。ファイナンシャルプランナーでお金に困らないブログ運営者のヒトシです。今回は上記の悩みについてお答えします。

✓本記事の内容

・購入商品一覧

・運用結果

私は、2021年1月から楽天証券にてつみたてNISAを行ってて7カ月が経過しました。

これから始めようとしている方は、どのくらいの運用益になるのか気になりますよね。そんな方に向けて今月から1カ月ごとに運用成績を公開することにしましたので是非参考になれば幸いです。

購入商品一覧

私は、毎月5万円分の投資信託を楽天カードで購入しています。

どうして5万円なのかというと楽天カードでクレジットカード決済をすると5万円分の購入分までポイントが付くからです。つまり毎月500円分の楽天ポイントがもらえます。

ただ、つみたてNISAは年間40万円が上限のため1カ月に換算すると33,333円までしか購入できません。そこで私は、毎月の購入額をつみたてNISA枠を33,333円、特定口座枠を16,667円分購入しています。

購入商品と購入金額の配分は以下の通りです。

商品名購入金額(合計50000円)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)7,500円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス10,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス7,500円
eMAXIS Slim 先進国国債インデックス10,000円

商品は、すべてeMAXIS Slimシリーズで揃えています。信託報酬が比較的低く、純資産が大きいのでこのシリーズを選んでいます。

運用結果

それではここから今月の運用実績を公表します。

2021年7月31日時点のデータになります。

総購入額評価額評価損益
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)52,500円52,680円+180(+0.35%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)105,000円119,455円+12,955(+13.7%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス70,000円77,731円+7,731(+11.0%)
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス52,500円51,812円-688(-1.3%)
eMAXIS Slim 先進国国債インデックス70,000円72,313円+2,313(+3.3%)
合計350,000円373,891円+23,891(+6.8%)

現在7カ月運用してトータルで6.8%の運用益が出ていいます。

私の目指す運用益は年利5%なので今のところ順調です。

ただ、ここ2カ月ほど新興国の株式は下落トレンドにあるので、評価益も新興国のみマイナスとなっています。しかしつみたてNISAは、長期目的の投資ですのでこのまま買い進めていきます。

以上となります。

最後に投資は自己責任です。最終的なご判断はご自身でお願い致します。

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