NISA・つみたてNISA

【2021年9月】つみたてNISA9か月目の運用益をブログで公開します!

✓読者の悩み

つみたてNISAを実際にやっている人は、どのくらい運用益が出ているか知りたい!

ヒトシ

みなさんこんにちは、ヒトシ(@hitoshi_tochigi)です。今回は上記の悩みについてお答えします。

✓本記事の内容

・購入商品一覧

・運用結果

私は、2021年1月から楽天証券にてつみたてNISAを行っています。

ちなみにつみたてNISAは2018年から既に行っていました。

私のつみたてNISAの経歴

2018年4月~2020年12月 ゆうちょ銀行にてNISA口座を開始

2021年1月~ 楽天証券にNISA口座を移管して再開

これから始めようとしている方は、どのくらいの運用益になるのか気になりますよね。

そんな方に向けて7月から1カ月ごとに運用成績を公開することにしましたので是非参考になれば幸いです。

購入商品一覧

私は、毎月5万円分の投資信託を楽天カードで購入しています。

どうして5万円なのかというと楽天カードでクレジットカード決済をすると5万円分の購入分までポイントが付くからです。

つまり毎月500円分の楽天ポイントがもらえます。

ただ、つみたてNISAは年間40万円が上限のため1カ月に換算すると33,333円までしか購入できません。

そこで私は、毎月の購入額をつみたてNISA枠を33,333円、特定口座枠を16,667円分購入しています。

購入商品と購入金額の配分は以下の通りです。

商品名購入金額(合計50000円)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)7,500円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス10,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス7,500円
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス10,000円

円グラフで表すと以下の様になります。

つみたてNSIAポートフォリオ

商品は、すべてeMAXIS Slimシリーズで揃えています。信託報酬が業界トップクラスで低く、純資産が大きいのでこのシリーズを選んでいます。

運用結果

それでは、ここから今月の運用実績を公表します。

2021年9月30日時点のデータになります。

総購入額評価額評価損益(当月)評価損益(前月)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)67,500円72,694円+5,194(+7.6%)+3,780(+6.3%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)135,000円150,086円+15,086(+11.2%)+18,971(+15.8%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス90,000円97,338円+7,338(+8.2%)+10,421(+13.0%)
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス67,500円66,392円-1,108(-1.6%)+452(+0.75%)
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス90,000円91,689円+1,689(+1.87%)+2,447(+3.0%)
合計450,000円478,199円+28,199(+6.2%)+36,071(+9.0%)
2021月9月運用成績

現在9カ月運用してトータルで6.2%の運用益が出ていいます。

先月の9.0%より2.8%減少しました。

9月は、国内株式を除き全体的に下落トレンドの月でした。

先月の振り返りと来月の注目

先月は以下に注目しました。

東京オリンピック・パラリンピック後の日本経済の動き

コロナの日本の新規感染者数のワクチン接種率

東京オリンピック・パラリンピック後の日本経済の動き

コロナの日本の新規感染者数のワクチン接種率

まず、先月でパラリンピックも終わりすべての種目が終了しました。

実際特に目立った動きはないように感じます。

そして、コロナの感染者数は8月下旬をピークに減少して来ました。

9月1日は日本全体で1日辺り感染者数が2万人を超えていましたが、ワクチン接種が広まっているお陰もあり月末の9月30日は1日辺りで2000人を下回りました。

ヒトシ

私もワクチン接種しました!

そして来月は以下に注目していきます。

アメリカと中国の経済の動き

緊急事態解除後の日本経済の動き

新政権による経済の動き

また当ブログでは、これまでの運用結果も掲載しています。

以上となります。

最後に投資は自己責任です。最終的なご判断はご自身でお願い致します。

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